男女主角分别是抖音热门的其他类型小说《洗钱手段:从传统套路到新兴花招抖音热门 番外》，由网络作家“想买一辆法拉利”所著，讲述一系列精彩纷呈的故事，本站纯净无弹窗，精彩内容欢迎阅读！小说详情介绍：价买入与高价翻新转卖黑帮在房地产洗钱方面，通常会先物色一些价格相对低廉的房产，这些房产可能位于不太繁华的地段或者存在一些瑕疵。他们以明显低于市场的价格从卖家手中购得，其中部分款项通过现金交易，这部分现金往往就是非法资金。比如，一处实际价值100万美元的房产，他们可能以60万美元的价格买下，另外40万美元通过现金支付。之后，对房产进行简单的翻新装修，使其看起来焕然一新。过一段时间后，再以接近市场价值的价格出售，比如100万美元。这样，账面上就产生了40万美元的增值收益，而这40万美元实际上就是之前混入的非法资金，成功地以房产增值的形式实现了合法化。虚假房产交易链条更为复杂的是，黑帮会构建一系列虚假的房产交易链条。他们会操控多个关联方，...
《洗钱手段:从传统套路到新兴花招抖音热门 番外》精彩片段
价买入与高价翻新转卖
黑帮在房地产洗钱方面，通常会先物色一些价格相对低廉的房产，这些房产可能位于不太繁华的地段或者存在一些瑕疵。他们以明显低于市场的价格从卖家手中购得，其中部分款项通过现金交易，这部分现金往往就是非法资金。比如，一处实际价值100万美元的房产，他们可能以60万美元的价格买下，另外40万美元通过现金支付。之后，对房产进行简单的翻新装修，使其看起来焕然一新。过一段时间后，再以接近市场价值的价格出售，比如100万美元。这样，账面上就产生了40万美元的增值收益，而这40万美元实际上就是之前混入的非法资金，成功地以房产增值的形式实现了合法化。
虚假房产交易链条
更为复杂的是，黑帮会构建一系列虚假的房产交易链条。他们会操控多个关联方，通过多次转手房产，使资金在不同的交易环节中流动，增加资金来源的复杂性。例如，A是黑帮控制的人员，先将一处房产卖给B（同样是黑帮关联人员），价格虚高，B再卖给C，如此反复几次。每一次交易都伴随着虚假的资金流动记录，最终，非法资金在这一系列复杂的交易中被彻底洗白，难以追溯其最初的非法来源。
（三）古董字画交易迷雾
低价买入与高价拍卖
古董字画市场因其价格的不确定性和鉴定的复杂性，成为了黑帮洗钱的理想之地。犯罪分子首先会以相对较低的价格从一些渠道购买古董或字画。这些古董字画可能本身价值并不高，但通过一些手段，如找所谓的“专家”出具虚假的鉴定证书，夸大其价值。然后，将这些物品送到拍卖行进行拍卖。在拍卖过程中，洗钱组织会雇人以高价拍下该古董或字画。例如，花10万元购买的一件普通瓷器，经过包装后，在拍卖会上以1000万元的价格被拍下。扣除购买古董的成本、给拍卖行的佣金以及给洗钱组织的酬劳后，剩余的资金就摇身一变，成为了看似合法的拍卖所得。<
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（五）数字货币支付平台的滥用
平台间资金转移
随着数字货币支付平台的兴起，一些不法分子利用其相对宽松的监管环境进行洗钱。他们会注册多个数字货币支付平台的账户，将非法资金分散转入这些账户。然后，通过在不同平台之间进行资金转移，混淆资金的来源和去向。例如，将非法资金从A数字货币支付平台转移到B平台，再从B平台转移到C平台，经过多次转移后，资金的来源变得模糊不清。最后，再将资金从数字货币支付平台提现到银行账户，完成洗钱过程。
虚假交易伪装
犯罪分子还会利用数字货币支付平台进行虚假交易来洗钱。他们会创建一些虚假的交易场景，比如虚构购买商品或服务的交易。在数字货币支付平台上，看起来是进行了一笔正常的交易，但实际上并没有真实的商品或服务交付。非法资金通过这种虚假交易的形式，在数字货币支付平台上流转，最终实现合法化。例如，通过一个虚假的在线商城，用非法资金购买虚拟商品，商城收到资金后，扣除一定比例的手续费，将剩余资金返还给犯罪分子，使非法资金披上了合法交易的外衣。
（六）慈善洗钱的伪善面具
虚假慈善组织设立
黑帮会成立虚假的慈善组织，以慈善的名义进行洗钱活动。他们打着扶贫、教育、环保等旗号，吸引社会各界的捐赠。同时，将非法资金混入捐赠款项中，对外宣称是社会爱心人士的捐赠。例如，黑帮将100万美元的非法资金以捐赠的形式注入自己设立的慈善组织，然后通过慈善组织的项目运作，将这些资金以项目支出、业务费用等名义转移到其他账户，实现资金的洗白。这些虚假的慈善组织往往没有实际的慈善项目，或者项目只是做做样子，主要目的是为了洗钱。
利用真实慈善机构
除了设立虚假慈善组织，黑帮还会利用一些真实的慈善
机构进行洗钱。他们会向这些慈善机构捐赠非法资金，慈善机构在不知情的情况下，将这些资金用于正常的慈善项目。但黑帮会通过与慈善机构的合作项目，如赞助活动、合作建设等，将资金以各种名义转移到自己控制的账户。例如，黑帮向一家真实的教育慈善机构捐赠50万美元，慈善机构用这笔资金建设了一所学校。但黑帮通过与慈善机构签订的合作协议，负责学校的部分建设工程，在工程建设过程中，通过虚报工程费用等手段，将资金转移到自己的账户，实现了非法资金的洗白。
（七）金融衍生品的复杂迷宫
期货、期权交易洗钱
金融衍生品市场的复杂性和高杠杆性为洗钱提供了可乘之机。黑帮利用期货、期权等金融工具进行虚假的交易操作。例如，在期货市场上，他们通过控制多个账户，进行看似正常的期货买卖交易。但实际上，这些交易是为了将非法资金混入到正常的交易资金流中。他们可能会先买入大量的期货合约，然后通过操纵市场价格，使期货价格上涨，再卖出合约获利。获利的资金中就包含了非法资金，通过这种复杂的交易过程，非法资金就以期货交易盈利的形式合法化。
结构化产品与洗钱
结构化金融产品同样被黑帮用于洗钱。这些产品通常由多种金融工具组合而成，具有复杂的结构和条款。黑帮会利用这些产品的复杂性，将非法资金嵌入到产品的交易结构中。比如，通过购买一款结构化的理财产品，将非法资金与其他合法资金混合在一起，投入到产品的运作中。在产品到期时，获得的收益中就包含了非法资金，通过这种方式，非法资金在复杂的金融产品运作中实现了洗白。
（八）空壳公司的掩护网
注册与运作模式
黑帮注册大量的空壳公司，这些公司没有实际的经营业务，只是用于洗钱的工具。他们通常会在一些注册门槛低、监管宽松的地区，如某些离岸金融中心
触发第三方支付平台的风险监控机制。每个账户收到小额资金后，再通过与其他账户的交易、转账等操作，将资金逐步集中到少数几个账户中。例如，先将100万元的非法资金分成1000笔，每笔1000元，分别转入1000个账户。然后，这些账户之间进行相互转账，每次转账金额不等，经过多次操作后，将资金集中到10个账户中，最后再从这10个账户将资金转出，完成洗钱过程。
虚假交易场景构建
犯罪分子还会利用第三方支付平台与银行之间的合作关系，通过一些虚假的交易场景，将非法资金伪装成正常的消费或转账。他们会创建虚假的商家账户，这些商家账户看起来与正常的商家无异，但实际上并没有真实的商品或服务提供。犯罪分子以消费者的身份，使用非法资金向这些虚假商家账户进行支付，假装购买商品或服务。
例如，创建一个虚假的在线旅游平台账户，犯罪分子用非法资金在该平台上“预订”酒店或机票，平台收到资金后，扣除一定比例的手续费，将剩余资金返还给犯罪分子控制的其他账户。从第三方支付平台和银行的记录来看，这是一笔正常的旅游消费交易，但实际上是非法资金的洗白过程。此外，他们还会利用一些常见的交易场景，如购买虚拟商品、缴纳水电费等，构建虚假交易，使非法资金在看似正常的交易流程中实现合法化。
（十三）数字货币挖矿洗钱揭秘
大规模挖矿背后的黑幕
黑帮通过控制大量的计算机设备进行数字货币挖矿。他们利用非法资金购买挖矿设备，这些设备可能包括专业的矿机、高性能的显卡等。同时，还需要支付大量的电费来维持挖矿设备的运行。例如，黑帮投入数百万美元购买成百上千台矿机，搭建大型的挖矿机房。这些矿机24小时不间断运行，消耗大量的电力资源。
在挖矿过程中，挖到的数字货币会被存储在特定的钱包中。黑帮将挖到的
客下单后，他们并不会真正发货，而是通过购买空包，让空包按照正常的物流流程运输，显示商品已被发送和签收。在这个过程中，非法资金以货款的形式流入商家账户，商家扣除一定比例的手续费后，将剩余资金返还给黑帮，完成洗钱过程。而且，由于跨境电商涉及不同国家和地区的物流、海关等环节，监管难度较大，黑帮更容易利用这些漏洞进行洗钱活动。
利用税收政策与资金回流
此外，黑帮还会利用不同国家和地区的税收政策差异进行洗钱。他们会选择一些税收优惠政策较好的地区作为交易的中转地。例如，将商品从A国通过虚假交易出口到B国的某个自由贸易区，在B国的自由贸易区，由于税收政策优惠，商品可以享受较低的关税或免税待遇。然后，再通过另一个虚假交易将商品“进口”到C国，在这个过程中，非法资金随着商品的“交易”在不同国家之间流转。
最后，通过一些复杂的财务手段，如虚构贸易逆差、转移定价等，将洗白后的资金回流到本国。比如，在C国以高价“进口”商品，使得资金以货款的形式流向黑帮控制的账户，而实际上这些商品可能根本不存在或者价值被严重高估。这样，非法资金就通过跨境电商的虚假交易和税收政策的利用，实现了合法化和回流。
（十二）第三方支付平台洗钱手段
多账户操作与资金分散
犯罪分子利用第三方支付平台的便捷性和快速性，进行洗钱活动。他们通过注册多个虚假的第三方支付账户，或者利用他人的身份信息注册账户，将非法资金分散转入这些账户。这些账户可能使用不同的姓名、地址和联系方式，以避免引起平台的怀疑。例如，犯罪分子会收集大量的身份证信息，通过一些非法渠道获取验证码，注册成百上千个第三方支付账户。
然后，将非法资金分成小额，分别转入这些账户。这样做的目的是分散资金，降低单笔交易的金额，避免
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