触发第三方支付平台的风险监控机制。每个账户收到小额资金后，再通过与其他账户的交易、转账等操作，将资金逐步集中到少数几个账户中。例如，先将100万元的非法资金分成1000笔，每笔1000元，分别转入1000个账户。然后，这些账户之间进行相互转账，每次转账金额不等，经过多次操作后，将资金集中到10个账户中，最后再从这10个账户将资金转出，完成洗钱过程。
虚假交易场景构建
犯罪分子还会利用第三方支付平台与银行之间的合作关系，通过一些虚假的交易场景，将非法资金伪装成正常的消费或转账。他们会创建虚假的商家账户，这些商家账户看起来与正常的商家无异，但实际上并没有真实的商品或服务提供。犯罪分子以消费者的身份，使用非法资金向这些虚假商家账户进行支付，假装购买商品或服务。
例如，创建一个虚假的在线旅游平台账户，犯罪分子用非法资金在该平台上“预订”酒店或机票，平台收到资金后，扣除一定比例的手续费，将剩余资金返还给犯罪分子控制的其他账户。从第三方支付平台和银行的记录来看，这是一笔正常的旅游消费交易，但实际上是非法资金的洗白过程。此外，他们还会利用一些常见的交易场景，如购买虚拟商品、缴纳水电费等，构建虚假交易，使非法资金在看似正常的交易流程中实现合法化。
（十三）数字货币挖矿洗钱揭秘
大规模挖矿背后的黑幕
黑帮通过控制大量的计算机设备进行数字货币挖矿。他们利用非法资金购买挖矿设备，这些设备可能包括专业的矿机、高性能的显卡等。同时，还需要支付大量的电费来维持挖矿设备的运行。例如，黑帮投入数百万美元购买成百上千台矿机，搭建大型的挖矿机房。这些矿机24小时不间断运行，消耗大量的电力资源。
在挖矿过程中，挖到的数字货币会被存储在特定的钱包中。黑帮将挖到的
